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下列关于理财规划的说法正确的有( )。
理财规划师在为客户提供理财服务的过程中,应遵循一定的原则( )。
以下不属于个人财务安全衡量标准的是( )。
理财规划的最终目标是要达到( )。
在下列理财工具中,( )的防御性最强。
理财规划的必备基础是( )。
青年家庭理财规划的核心策略是( )。
下列违反客观公正原则的是( )。
基本的家庭模型有三种,以下不属于这三种家庭模型的是( )
以下属于理财规划组成部分的有( )。
理财规划是一个人一生的财务计划,是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现,因此,理财规划一经制订就不得改变。( )
理财规划首先应该考虑的因素是风险,而非收益。( )
对于执业会员和非执业会员的制裁措施相同,应一律对待。( )
当支出在总收入以下但在投资收入以上时,达到了财务自由。( )
为客户制定的投资规划收益越高,理财规划师水平就越高。( )
退休期的理财优先顺序为( )
( )是整个理财规划的基础。
单身期的理财优先顺序是( )。
家庭成长期的理财优先顺序是( )。
财务信息是指客户目前的( )、家庭资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化情况。
家庭消费支出规划主要包括( )。
家庭的财务报表不包括( )。
家庭现金流量表中,家庭的收入主要包括以下哪些( )
理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括(   )。
理财规划师需要分析的基本的财务比率包括负债比率、负债收入比率以及(     )等。
个人资产负债表反映了在特定的时间点上个人所拥的资产、所欠的债务以及净资产。( )
在个人及家庭的财务管理中,我们倾向于处理现金而不是预期收入。( )
一般来说,家庭收入大于支持,家庭结余为负值。( )
家庭现金流量表是指在某特定日期家庭收入与支出的记录表。( )
家庭理财中,家庭的结余比率一般不得低于30%。( )
下列(   )不属于现金等价物。
现金规划来源于客户的短期需求,而( )不属于客户短期需求的动机
下面不属于货币市场基金特点的是(    )。
流动性比率是现金规划中的重要指标,下列关于流动性比率的说法正确的是(    )。
通常情况下,流动性比率应保持在(    )左右。
下列不是货币市场基金应当投资的对象(   )。
关于储蓄品种,下列说法不正确的是(    )。
下列关于信用卡说法不正确的有(    )。
借记卡不具备的功能是(     )。
下列关于现金规划中谨慎动机或预防动机说法正确的是(    )。
流动性与收益性是评价金融资产的重要指标,下列说法不正确的是(    )。
刘先生2015年8月1日以整存整取的方式存了2万元,当时约定的存期为3年,在2016年5月1日,他由于急需资金,从银行取出了1万元,那么这1万元适用的计息利率为( )。
张先生一家的平均每月支出情况为:水电费400元,张先生手机费700元,太太手机费150元,家用固定电话费为140元,上网费120元,有线电视费24元,买日常生活用品开支约230元,外出就餐开支约440元,购买衣物等开支约300元,休闲娱乐开支约200元,交通开支约800元(不含张先生)。此外,现在每月寄给张先生父母生活费1500元,张太太父母生活费1500元。另外,张先生的朋友同学多,私人应酬也多,他又喜欢运动,经常与朋友打网球,平均每月支出近2000元。根据现金规划的基本原则,张先生可以准备的现金或现金等价物的额度为( )元。
张先生一家的平均每月支出情况为:水电费400元,张先生手机费700元,太太手机费150元,家用固定电话费为140元,上网费120元,有线电视费24元,买日常生活用品开支约230元,外出就餐开支约440元,购买衣物等开支约300元,休闲娱乐开支约200元,交通开支约800元(不含张先生)。此外,现在每月寄给张先生父母生活费1500元,张太太父母生活费1500元。另外,张先生的朋友同学多,私人应酬也多,他又喜欢运动,经常与朋友打网球,平均每月支出近2000元。在张先生家的现金或现金等价物的额度确定以后,就是对这一部分资产在现金和现金等价物的工具之间进行配置。下列选项中,不是张先生可以选择的现金规划的工具的是(   )。
张先生一家的平均每月支出情况为:水电费400元,张先生手机费700元,太太手机费150元,家用固定电话费为140元,上网费120元,有线电视费24元,买日常生活用品开支约230元,外出就餐开支约440元,购买衣物等开支约300元,休闲娱乐开支约200元,交通开支约800元(不含张先生)。此外,现在每月寄给张先生父母生活费1500元,张太太父母生活费1500元。另外,张先生的朋友同学多,私人应酬也多,他又喜欢运动,经常与朋友打网球,平均每月支出近2000元。若张先生突然有一笔未预期到的支出,额度大约为50000 元,则下列最不可行的解决张先生的支出需要的方式是( )。
家庭消费模式主要有三种类型,以下不属于其中之一的是( )。
随着住房商品化政策的推行,住房支出成为了家庭消费的重要组成部分。住房支出分为住房投资和( )。
理财规划师在确定了客户希望购房后,应帮助其确定购房目标以下不属于购房目标的要素是( )。
对于购房面积,不同的家庭应该有不同的选择,三口之家适宜购买( )房产。
陆先生计划5年后在广州购买一套住房,现在只有5万元的存款,但每年可以存下8万元。如果投资收益率为 8%,那么陆先生在买房时可以支付的首付款是( )元。
刘先生计划在北京购买一套住房,如果他届时的年收入为 20 万元,用来偿还房贷的比例为 30%, 贷款利率 6%,期限 20 年,则他能承担的贷款是( )元。
陈先生在深圳购买了一套价值 150 万的住房,如果他每年的结余为 8 万元,贷款期限 20 年,利率 6%,则他需要支付的首付款是( )元。
如果陈先生购买了一套 200 万的住房( ),房屋面积为 105 平方米,容积率为 3.0, 房价低于当地平均价格,则他要缴纳的契税为( )万元。
下列关于个人印花税的说法,错误的是(   )。
购车贷款的主要形式有( )
李先生于 2013 年在北京购买了一套面积为 100 平方米的自住普通住房( ), 每平方米均价为 9000 元,低于当地均价,容积率为 4.7。目前李先生已缴纳首付 36 万 元,并向银行申请住房按揭贷款。李先生购房需要缴纳的契税为( )万元。
李先生于 2013 年在北京购买了一套面积为 100 平方米的自住普通住房( ), 每平方米均价为 9000 元,低于当地均价,容积率为 4.7。目前李先生已缴纳首付 36 万 元,并向银行申请住房按揭贷款。签订购房合同时,李先生需缴纳的印花税为( )元。
李先生于 2013 年在北京购买了一套面积为 100 平方米的自住普通住房( ), 每平方米均价为 9000 元,低于当地均价,容积率为 4.7。目前李先生已缴纳首付 36 万 元,并向银行申请住房按揭贷款。在购买住房时,李先生不需要支付的费用是( )。
李先生在办理按揭,缴纳保险费时,( )。
李先生于 2013 年在北京购买了一套面积为 100 平方米的自住普通住房( ), 每平方米均价为 9000 元,低于当地均价,容积率为 4.7。目前李先生已缴纳首付 36 万 元,并向银行申请住房按揭贷款。李先生若想延长贷款申请,则( )。
对风险概念理解不正确的是(   )
风险的三要素,风险因素、风险事故和损失的关系理解正确的是(    )
什么是近因(   )
损失补偿原则主要应用在(    )
新车怎么选择车险组合,说法不正确的是 (    )
风险的特征包括(     )
按风险的环境分类,风险可分为(   )
按风险的对象分类,风险可分为(    )
可保风险的要件有(     )
风险与保险的关系阐述正确的有(    )
对保险利益原则的含义描述正确的有(     )
规定最大诚信原则的目的(    )
杨先生和陈女士是一对夫妇,今年约35岁,女儿5岁。杨先生月薪12000元,年终奖4万;陈女士,月薪5000元。家中银行出新及股票资产约20万,每年能带来的收益平均1万。有一套房子出租,每月租金1500元。自住房通过贷款购买,未还本金39万。一家的收入和支出都比较稳定。对该家庭的保额和保费合理计算结果是(    ) 元
交强险责任限额包括(   )
车辆损失险的保险责任包括(    )
(   )一般为委托人(如家长)根据理财规划的目标,将资产所有权委托给受托人(如信托机构),受托人按照信托协议的约定为受益人(如子女或配偶)的利益,管理、分配信托资产的行为。
学生贷款是指学生所在学校为那些无力解决在校学习期间费用的全日制本、专科在校学生提供的(   )。
以下不属于对教育程度对职业生涯和人生发展的影响的是(   )。
从广义的投资角度来看,家庭对子女的教育培养已被许多经济学家归为一种经济行为,教育投资规划也逐渐成为每个家庭重要(    )之一。
对大部分人来说,无论是基础教育还是高等教育应该支出的费用是固定的,不能像退休规划或者购房规划一样,在财务状况不佳的情况下可以选择推迟理财目标实现时间,这体现了投资教育规划的(    )特点。
个人家庭理财规划的核心通常是( )。
关于教育规划的必要性,下列叙述错误的是( )。
在子女的教育规划中,考虑的最重要的内容应该是子女( )费用的安排。
教育规划最基本的特性是( )。
孙先生的孩子刚考上研究生,1年学费约为1万元,孙先生家每年税后收入约25万元,则孙先生家的教育负担比为( )。
谢女士的儿子刚刚考上大学。预计第一年的费用包括:全年学费6000元;住宿费1200元;生活费每月800元,以全年10个月计算,共需8000元。预计谢女士全年税后收入50000元。第一年教育金费用为( )。
谢女士的儿子刚刚考上大学。预计第一年的费用包括:全年学费6000元;住宿费1200元;生活费每月800元,以全年10个月计算,共需8000元。预计谢女士全年税后收入50000元。教育负担比为( )。
教育投资是一种人力资本投资,它不仅可以提高人们的文化水平和生活品位,更重要的是,它可以使受教育者在现代社会发展和激烈的竞争中掌握现代社会和企业需要的知识技能,从而促进和保证职业生涯的顺利发展,他的重要性表现在(    )。
教育投资规划比较重视长期教育投资工具的运用和管理,以下不是长期教育投资规划工具的是(    )。
教育储蓄的特点包括(    )。
为了保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活,需从现在开始积极实施的理财规划是(    )。
很多职工退休后最重要的收入来源将是( )
( )是社会保障制度的重要组成部分,是社会保险最重要的险种之一。
养老保险实行社会统筹与( )相结合的运行方式。
按照现行计发办法,缴费满l5年以上的,基础养老金都按当地职工上一年度平均工资的( )%计发。
由社会共同负担、社会共享的模式,实际上也就是由国家、企业和劳动者三方共同出资的方式筹集养老保险的模式是(    )。
我国现行的养老保险实行社会统筹与个人账户相结合的运行方式。其中个人账户的存储额可以用于( )。
现实生活中,有大量对个人的退休生活带来影响的因素,这些因素构成了对退休养老规划的需求。这些因素不包括(    )。
社会养老保险的目的是(    )。
(     )是整个社会保险体系的核心。
养老保险是国家和社会根据一定的法律法规,为解决劳动者在达到国家规定的解除劳动义务的劳动年龄界限,或因年老丧失劳动能力退出劳动岗位后的基本生活而建立的一种社会保险制度。下列有关养老保险的说法正确的(    )。
养老保险是世界各国较普遍实行的一种社会保障制度。各国养老保险所遵循的原则大体也是一致的,主要有(    )。
按照不同的标准可以把现代社会的养老保险分为不同的模式,按照养老保险基金筹资模式不同,养老保险制度可以分为(    )。
按照养老保险资金的征集渠道不同,养老保险制度可以分为(    )。
企业年金制度是企业在参加基本养老保险并按规定履行缴费义务基础上,自主实行的一种补充性养老保障制度。下列有关企业年金的说法正确的有(   )。
( )是根据客户投资理财目标和风险承受能力,为其制定合理的资产配置方构建投资组合,来帮助其实现理财目标。
作为现金及其等价物,必须要具备良好的流动性,因此,( )不能作为现金等价物。
沈小姐购买了某只货币市场基金,关于货币市场基金的表述( )错误
按照理财规划师的规范业务流程,理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是( )
客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值,下列哪一项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值(     )。
下列行为不属于投资的是( )
投资是指牺牲或放弃现在可用于消费的价值以获取未来( )价值的一种经济活动。
以人民币标明面值,以外币认购和买卖,在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票是( )
在内地注册、在中国香港上市的外资股是( )
下列关于货币市场基金的说法不正确的是( )
通常收益居中有一定的风险.但不是很大的是( )。
( )是指当经济繁荣时,这类股票的表现将超过市场平均水平:当经济处于萧条时期,这类股票的表现则逊于市场平均水平。
投资者构建证券组合的原因是为了( )。
在内地注册、在新加坡上市的外资股是( )
证券投资基金通过发行基金单位集中的资金,交由( )托管。
我国以自然人居民和非居民纳税人的划分标准是( )。
工资、薪金所得和劳务报酬所得的区别在于( )
下列不属于特许权使用费所得的是( )
下列所得中应计入工资、薪金所得纳税的是( )。
下列各项所得中,适用于加成征税规定的是( )。
下列项目中,属于劳务报酬所得的是( )。
对于可免于申报缴纳个人所得税的在中国境内无住所个人在时间上要满足的条件是( )。
个人在解除劳动合同后又再次任职、受雇的,已纳税的一次性补偿收入( )个人所得税。
个人为单位或他人提供担保获得报酬,应按照《个人所得税法》规定的( )项目缴纳个人所得税。
个人兼职取得的收入应按照( )应税项目缴纳个人所得税
个人所得税的纳税义务人,包括( )。
下列关于劳务报酬所得“次”的规定,下列表述正确的有( )
个人所得税法中,临时离境是指在一个纳税年度内( )的离境。
个人所得税法中,工资、薪金范畴包括( )
下列补贴、津贴不予征税的有( )
下列关于理财规划步骤正确的是( )。
下属于客户非财务信息的是(    )。
持续理财服务不包括(      )。
按理财目标的重要性划分,理财目标可划分为必须实现的理财目标和( )的理财目标。
理财规划服务合同宜采用( )。
( )是理财规划师建立客户关系最重要、最常用的方式,也是理财规划师工作的重要组成部分。
在建立客户关系阶段,最好的建议是( )。
通常情况下,理财方案的执行人是( )。
理财规划师在和客户沟通的过程中应该持有的态度有( )。
以下属于财务信息的有( )。
理财服务费用条款包括( )。
客户在提供收入信息时,要提供已经实现的收入,已经承诺但尚未实际取得的收入不用提供。( )
在收集客户信息时,非财务信息因不如财务信息重要而可以有选择地填写。( )
无论理财服务费用金额大小,均要求客户向理财规划师所在机构指定的账户汇款。( )
理财方案的具体执行人必须是客户本人。( )

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